с ноября 2016.
Отделом разработки компании «К-Сервис» был переработан, созданный ранее для ювелиров, модуль подготовки отчётности в РосФинМониторинг. Данный модуль прошел глубокую модернизацию, был успешно протестирован и уже работает у ряда наших клиентов по всей России. Модуль полностью соответствует требованиям, предъявляемым НФО к подобному программному обеспечению – он автоматически отслеживает накопление пороговых сумм по договорам и проверяет клиентов по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Результатом работы модуля является формирование ФЭС в формате, утверждённом РосФинМониторингом и полностью соответствующем техническим требованиям, прописанным в инструкции «О представлении в федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной федеральным законом № 115-ФЗ»
Напомним, что согласно с требованиями Федерального закона от 13.07.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны отчитываться о своей деятельности в Федеральную службу по финансовому мониторингу (РосФинМониторинг).
Как следует из данного закона, под его действие подпадают в числе прочих и некредитные финансовые организации (НФО), а именно (согласно определения НФО в федеральном законе № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Банке России»):
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
- страховые брокеры;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- микрофинансовые организации;
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды;
- ломбарды.
Из закона также следует, что организации, подпадающие под его действие, обязаны предоставлять в РосФинМониторинг следующую информацию:
- об операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю;
- об операции, в отношении которой возникли подозрения и информацию о приостановленных операциях;
- о принятых мерах по замораживанию (блокированию);
- о результатах проверки;
- а также, о фактах препятствия со стороны государства (территории).
Федеральной службой по финансовому мониторингу утверждены форматы формализованных электронных сообщений с отчётностью подобного рода. Наиболее часто среди перечисленного, организациям приходится отчитываться по двум утверждённым РосФинМониторингом формам ФЭС:
- об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а именно отчитываться в РосФинМониторинг при достижении по отдельным договорам со своими контрагентами пороговых сумм, установленных законом;
- а также о результатах проверки своих контрагентов по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (подобная обязанность возложена на организации Федеральным законом № 115-ФЗ, причём подобная проверка проводиться и отчёт по ней должен направляться в уполномоченный орган не реже, чем раз в три месяца).
Следует иметь в виду, что непредоставление отчётности в РосФинМониторинг может повлечь штрафы для организаций и физических лиц, в том числе и в особо крупном размере – до 50 000 руб. для должностных и до 400 000 руб. для юридических лиц. Кроме того, нарушение данного закона может повлечь отзыв лицензии, а лица, виновные в его нарушении, могут быть привлечены к административной, гражданской и уголовной ответственности (см. информационное письмо РосФинМониторинга № 50 от 10.02.2016).
Модуль формирования отчётности в РосФинМониторинг из 1С:Предприятия от компании «К-Сервис» позволяет быстро и безошибочно формировать отчётность всего в несколько кликов мыши, а также автоматически отслеживать накопленные суммы и таким образом своевременно формировать и направлять в РосФинМониторинг отчёты, что в свою очередь помогает избежать штрафов и иных санкций!
Повысь безопасность и комфорт ведения своего бизнеса – закажи модуль формирования отчётности в РосФинМониторинг из 1С для НФО. |
Заказать модуль: +7 (4942) 42-02-81 k-service44@yandex.ru |